“机密文件曝光，汇丰又摊上大事！股价应声暴跌，成今年全球最“熊”大银行”

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汇丰银行又陷入丑闻。

关于此次丑闻，美国财政部金融犯罪执法互联网( fincen )的一系列机密文件于20日公布，引起广泛关注。

环球时报援引bbc的报道称，汇丰( HSBC )在得知顾客欺诈行为正在被调查的情况下，允许诈骗者在世界各地转移数千万美元。

涉嫌容忍庞氏骗局

据bb报道，截至今年，汇丰银行在得知投资者为迅速获利而“离线”支付的金融诈骗、传销涉嫌典型的庞氏骗局之一的基础上，向诈骗犯支付了8000万美元(约人民币5亿8000万元)

流出文件显示，汇丰于去年10月首次提交可疑活动报告，表示已有600多万美元转入诈骗嫌疑人的香港账户。

当时汇丰相关人士表示，转账“没有明显的经济、商业和法律目的”，涉嫌庞氏骗局。

汇丰在去年2月提交了包含超过1500万美元金额的第二次可疑活动报告，称之为“潜在的庞大诀窍”。 下个月，汇丰又提交了第三份报告，涉及金额920万美元。

据提醒者网称，该事件被称为“万通奇迹诈骗”( wcm777 scheme )。 据中国警网年称，“万通奇迹”系列融资产品由所谓的美国万通投资银行控股董事长徐某等人于年5月策划设立，推动“万通奇迹”进行社会交流资本革命，互联网云计算、全球零售打折。

据报道，徐经营着一家名为“全球Capital Market”的全球投资银行，该银行声称100天内可以100%获得客户投资。 事实上，他操纵着庞科茨，瞄准的是美国、哥伦比亚和秘鲁的贫困社区，其他国家也有受害者。

年6月，全国各地大量购买“万通奇迹”系列套装的资金汇到徐某国内及国外的企业账户。 据其他媒体报道，在美国也有很多人被骗，美国当地的“投资者”为了快速发展而离线被杀。 年，徐某被中国警察逮捕。

图片来源:中央电视台信息

美国加州监管机构于2009年9月通知汇丰银行正在对wcm777进行调查，并警告其观察欺诈行为。 汇丰方面也确实发现了通过该系统进行的可疑交易。 然而，汇丰在香港的wcm777账户在年4月被美国金融监管机构美国证券交易委员会( sec )指控后关闭。

据bbc报道，在徐转移赃物的几个月前，汇丰银行还逃过了美国政府与墨西哥毒枭比较洗钱的刑事诉讼，并承诺了这一规范化程序。 文件显示，汇丰发现，从年到年，银行账户可疑交易超过15亿美元，其中约9亿美元与各种违法犯罪活动有关。

这并不是汇丰第一次陷入丑闻。 据加拿大彭博商业情报局报道，汇丰银行因涉及迪士尼等多家企业对电影融资的减税，日前被数百名投资者起诉，涉案金额达到13亿英镑(约114亿元)。 年，一位英国勋爵控告汇丰银行无视警告，涉嫌参与南非洗钱丑闻，为古普塔的商业家族非法转移资金。

汇丰被曝光“庞氏丑闻”后，当地时间9月21日，汇丰控股股价大幅下跌5.33%，至收盘价下跌29.30港元/股，历时11年。 顺便说一下，进入今年以来，汇丰股价暴跌了50.39%，腰斩了。

欧美银行股全线下跌

在美国，金融机构必须向美国财政部下属的金融犯罪执法网( Financial Crimese NForcement Network，简称fincen )报告可疑交易。 根据法律要求，fincen判断关联交易有问题时，要求银行暂停交易。

去年，美国信息门户buzzfeed获得了fincen的2657份文件，其中大部分是可疑活动报告( sar )。

buzzfeed随后将文件分享给国际调查记者联盟( icij )，来自80多个国家的400多名记者进行了文件拆解，几个主要国际金融机构涉嫌从1999年开始每年操作20万笔可疑转账，金额为2万亿美元 从年到年，摩根大通银行、汇丰银行、渣打银行、德意志银行和纽约梅龙银行涉嫌洗钱。 buzzfeed说，美国政府没有制止这些银行的洗钱行为。

图片来源:每日经济信息(资料图) )。

这一消息传出后，9月21日，美股银行股前全线下跌，荷兰银行下跌8%以上，bbva银行和巴克莱银行下跌6%以上，桑坦德银行下跌5%以上，UBS下跌3%以上，摩根大通、美国银行、花旗

报告称，这些银行经常将资金转移到英属维尔京群岛等避税天堂注册的企业，不知道这些账户的最终所有者是谁。 据外国媒体报道，摩根为可能有贪污行为的委内瑞拉、乌克兰、马来西亚个人和公司客户提供服务，汇丰协助涉嫌庞氏骗局的资金交易，德意志银行协助乌克兰亿万富翁相关资金交易等，部分报告

值得一提的是，由于疫情爆发，全球各大银行股价在3月和4月遭受重创，但随后的5月6月略有回升，但汇丰银行股价“未随大流”，从3月下跌至9月，其间未见明显回升。

苏格兰皇家银行的美股动向

巴克莱银行的美股走势图

汇丰港股趋势图

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由于银行股的拖累，以及疫情在欧洲的卷土重来，全球风险资产再次被抛售。

9月21日周一，a股三大指数全天下跌，创业板指跌1%以上，两市股跌得少，盘面沉闷。 北方流出近65亿元资金，资金提前进入庆典模式。

港股恒生指数高价下跌，下午损失24000点，为6月15日以来首次，最终下跌2.06%，报收于23950.689点，创7月24日以来最大单日跌幅。

欧洲股市表现低迷，截至北京时间20点19分，主要股价下跌约3%的美股期货也迅速下跌，三大股指期货均下跌1%以上。

跳入黄金、油价盘子，金价跌破1930美元/盎司，油价跌至40美元/桶； 美元指数表现出强势，盘中大幅上涨。

9月以来，欧洲各国疫情再次高发，单日新增新冠确诊肺炎人数持续上升。 环球时报报道，欧洲上周新增新冠肺炎确诊患者达30万人，创下疫情以来最高纪录。

9月20日，欧洲各国政府拉响防控警报，英国首相约翰逊也公开承认此后不再能防止英国第二波疫情的发生，称政府今后将采取更有力的防控措施阻止疫情的暴发。

对此，张文宏表示:“英国已经出现了第二波； 法国已经第二波半个月了； 西班牙的第二波也已经半个多月了。 第二波是必然的。 对于世界的期待，制定一年的计划应该是最低的限定。 在这种情况下，中国仍将面临进口风险，但这两天，国家检查团分各省对传染病体系进行了核查，以防止进口性疫情爆发成小火苗，最终指数级上升。 ”

另外，目前美国疫情形势依然不容乐观，每日确诊人数仍维持在3万人以上。 根据世界卫生组织公布的实时统计数据，截至北京时间9月21日，美国新冠累计肺炎死亡病例超过20万例，累计确诊病例超过700万例。

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