“外汇局将加大对非法互联网炒汇的监管打击力度 参与互联网炒汇或为其提供服务均违法”

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只要缴纳部分资金作为交易保证金，就可以以一定的杠杆率扩大担保金额，等待高额红利的持续。 另外，通过介绍其他人参加网络炒股，可以吸引佣人。 此外，还有无限额的退款、免费旅行。 最重要的是，平台自称拥有海外工作资格、投资专家操盘手，提出“隔离账户”、“资金保险”等概念，看起来合规安全。

你会被这种躺着赚钱的投资方式所打动吗？ 事实上，网络汇兑交易是利用网络平台进行外汇保证金交易，以高收益低风险为吸引力，引导投资者频繁下单交易。 投资者参与网络炒股不仅会导致投资者的资金损失，投资者的行为也是违法的。

外汇局相关负责人向记者表示，外汇保证金交易属于金融业务，应在经营所在地挂牌经营。 目前，中国没有批准任何机构在国内开展或代理互联网汇兑交易业务。 开展/参与网络汇兑交易、广告网络汇兑交易、向网络汇兑交易平台提供资金结算都是违法行为。 外汇局等相关部门加强新闻共享，加强统一协调，加强内部合作，形成打击非法网络汇率交易的监管力量和高压态势。

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事实上，1994年，证监会、外汇局等多个部门联合发布的《关于严厉打击非法外汇期货和外汇交易活动的通知》(以下简称《165号文》) )中，未得到中国证监会和国家外汇管理局的批准，未在国家工商行政管理局登记注册 委托客户(公司和个人)未经批准的登记机构以外汇期货和外汇进行交易，无论以外汇或人民币为保证金都是违法行为。

国家外汇管理局相关负责人向记者介绍说，网络汇市良莠不齐，一是国内主体在国内设立网站，面向国内个人进行网络汇市虚假传播、宣传、非法展览业、交易或虚构背景交易。 另一个是海外机构通过国内代理方法，或者在国内设置网站，或者在海外设置服务器，但实际上是面向中国国内的个人推广、推荐网络炒作。 根据金融业务相关规定，需要持卡经营，否则是违法行为。 另外，参与交易的公司的网络交易业务和个人，其权益不受法律法规的保护。

监管部门一再强调，开展金融业务需要持卡。 外汇局总会计师孙天琦在清华五道口的演讲中表示，“不论国内外机构，在我国开展金融活动都必须持卡经营，遵守我国法律法规。 公司办理外国牌照的，在我国不办理牌照向我国客户投资者提供跨境金融服务，是无证驾驶、侵犯国家金融国境、侵犯国家金融主权、违法金融活动。 我的相关金融监管部门要严厉查处和严惩我在国内的无证驾驶行为，外汇监管部门也将严惩相关的外汇违法违规行为。 ”

外汇局大力取缔和取缔网上汇款平台，近期深圳市信克商务咨询有限企业(以下简称“信克商务”)、上海澳喜万新闻科技有限企业)以下为“澳喜万”、智付电子支付有限企业”。 具体来看:

1、信使业务

年7月至2019年2月，深圳市信克商务为境外股东运营的网络外汇交易平台提供服务，包括交易平台的境内icp备案申请、营销qq注册等，邀请境内投资者进行外汇交易 在此期间，信克商务以服务费、企业运营费等形式，从国外引进外汇。 2019年3月29日，外汇局对深圳市信克商务咨询有限企业罚款118万元。

2、澳喜万

希万acy推广是受澳大利亚证券和投资委员会监管的金融科技企业，在中国没有相应的金融业务牌照，与沪澳喜万开展业务合作。 中国投资者可以登录acy网站(网站备案主体为沪澳喜万)，通过acy网站从事外汇、黄金等金融业务，为acy提供服务。 澳喜万于年10月登录微信公众平台) acy稀万，于年12登录备案acy网站acy网站，发布互联网炒作相关分解文案、视频录制等。 截至年10月31日，沪澳喜万从acy收到5笔汇款，共计47万美元的管理咨询服务费。 2019年4月26日，外汇局根据《中华人民共和国人民共和国境外外汇管理条例》的规定，对该企业给予警告，责令改正，并处以罚款32万元。

3、带智能的电子[/s2/]

外汇局2008年对智付电子接入明显违法黄金、侨汇类网络交易平台商户提供支付服务，通过虚构货物贸易办理实际无贸易背景外汇支付业务等违规行为的；

需要特别注意的是，到目前为止，国内监管机构尚未批准任何机构在国内开展外币支付业务或代理开展业务。 在我国，非法业务的推广宣传也是违法的。 孙天琦说:“我国未批准任何机构在国内开展或代理外汇贷款业务，在我国境内未运营的金融服务提供者以各种方式刊登的广告是违法的。”

从上述例子可以看出，参与网络汇兑交易是违法的，宣传网络汇兑交易或为明显为网络汇兑交易平台的商户提供资金结算也有相应的法律责任。 外汇局相关负责人向记者表示，相关商户贷出账户或贷出主体资格，对进行相关互联网汇兑平台资金转移的行为也要承担相应的法律责任。 此外，第三方支付企业明知是非法从事互联网扰码的平台，也应当对提供服务承担法律责任。

年9月14日，人民银行、公安部、外汇局就违法互联网汇款问题在官网发布了“防范外汇债务风险，防范财产损失”的提示。 提示再次强调:“目前，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇黄金业务。”

发现，在严厉监管下，非法网络汇款得到了较为有效的遏制，但仍保持高压打击态势，防止反弹，一起被调查。 外汇局相关负责人表示，与以往相比，非法网络汇兑交易平台越来越漂亮，网站设置越来越美观，越来越显得正规。 然后，用打“边球”的方法走在法律的边缘，获得一点奖项荣誉，或者在国外拿着牌照，给人一种持牌经营的假象。 此外，一些平台通过在微信和网站上做广告来宣传业务。

“要让社会公众充分认识从事外汇活动的危害，提高风险防范意识和能力，注意交易违法造成的财产损失。” 外汇局相关负责人向投资者暗示，开展金融业务必须持卡，提高警惕，观察防范。 最重要的是，不要被广告推广的高杠杆、高收益所迷惑。 馅饼不会从天上掉下来。

外汇局相关负责人表示，“除国家外汇管理局外，人民银行、公安部门也十分重视非法网络汇款，加大新闻共享和统一协调力度，携手合作，形成对非法网络汇款监管的力度和高压态势。”

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