“合计罚款1770万元！中国银行等8家银行遭重罚，都因为一件事”

根据银保监会网站9日公布的行政处罚新闻公布表，包括国有6大银行在内的8家银行，监管标准化数据( east )系统数据质量和申请存在违法违规行为，处罚金额共计1770万元。

其中交通银行被罚款260万元，光大银行罚款160万元，中国银行罚款270万元，工商银行罚款270万元，邮政储蓄银行罚款190万元，中信银行罚款160万元，农业银行罚款230万元，建设银行罚款230万元。

公开资料显示，为加大对中银领域金融机构现场检查的力度和效果，(原)银监会发布了具有自主知识产权的检查拆解系统( examination &； 分析系统技术，东部)。 该系统包括银行标准化数据提取、现场检测项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能模块。

与此不同，农业银行收到了200万元的罚单。 行政处罚决定书指出，违法违规的事实包括“两会一楼”的境外机构管理不到位。 国家风险管理未将不符合监管要求的信用资金被挪用为保证金的集团成员纳入集团客户批量信用管理。

根据以上情况，8家银行共被罚款1970万元。 具体的理由，一起看看吧↓

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中国银行

中国银行保险监督管理委员会行政处罚新闻公布表显示，中国银行股份有限公司因资产管理产品数量遗漏，资金交易新闻泄漏严重的贸易融资业务漏报分户帐详细记录必须未报告，关键是需要申报的字段漏报或错误

交通银行，交通银行

交通银行监管标准化数据( east )系统的数据质量和数据提交存在以下违法违规行为)理财产品数量泄漏； 资金交易新闻泄露严重的贸易融资业务漏报信用担保合同漏报分户帐的详细记录必须未报告，分户口账户数据必须未报告，必须报告现场漏报或填写错误。 罚款共计260万元。

光大银行

光大银行监管标准化数据( east )系统的数据质量和数据传输存在以下违法违规行为)分户账的详细记录应予未报； 重要的是，向必须报告现场漏报或填写错误的检查组提供与事实不符的资料的账户设置并未如实反映业务实际。 罚款共计160万元。

建设银行

建设银行监管标准化数据( east )系统的数据质量和数据提交存在以下违法违规行为:资金交易新闻漏报严重； 信用资产转让业务漏报银行承兑汇票业务漏报贸易融资业务漏报和误报分户帐详细记录必须未报告，分户口账户数据必须未报告，必须报告现场漏报或填写错误。 罚款共计230万元。

邮政银行，银行

邮政银行监管标准化数据( east )系统的数据质量和数据提交存在以下违法违规行为:资金交易新闻漏报严重； 贷款核销业务报错或误报贸易融资业务报错分户帐详细记录必须未报告分户口账户数据必须未报告总账会计数据很重要，必须报告现场报错或填写错误。 罚款共计190万元。

工商银行

工商银行监管标准化数据( east )系统的数据质量和数据提交存在以下违法违规行为:理财产品数量泄漏； 资金交易新闻泄露严重的信用资产转让业务漏报贷款核销业务申报遗漏的分户账详细记录应当未报告，分户口账户数据委托未报告的贷款业务，应当未报告； 重要的，必须报告现场漏报或填写错误。 罚款共计270万元。

中信银行

中信银行监管标准化数据( east )系统的数据质量和数据提交存在以下违法违规行为)理财产品数量泄漏； 信用资产转让业务漏报贸易融资业务漏报分户帐的详细记录必须未报告，分户口账户数据必须未报告，必须报告现场漏报或填写错误。 罚款共计160万元。

中国农业银行

中国农业银行股份有限公司收到两个行政处罚决定，银保监处罚决定书〔〕11号文件中其主要违法违规事实(案件依据)表明，“两会一楼”的境外机构管理履行不充分。 国家风险管理未将不符合监管要求的信用资金被挪用为保证金的集团成员纳入集团客户批量信用管理。 罚款共计200万元。

银监罚决字〔〕12号文件中，农业银行监管标准化数据( east )系统的数据质量和数据提交存在以下违法违规行为)资金交易新闻申报遗漏严重； 信用资产转让业务漏报贸易融资业务漏报分户帐的详细记录必须未报告，分户口账户数据必须未报告，必须报告现场漏报或填写错误。 罚款共计230万元。

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4月，银保监会公示了近100张罚单

上述9张罚单，均属于“银保监会机关行政处罚”。 在此之前，今年3月18日发表了编号为“银保监处罚决字[(] ) 1、2、3号的处罚决定书。

而且，银领域的强监管态势持续，也体现在各地银保监局和银保监局对管辖内银行机构开具的罚单数量进行了比较。

据北京商报5月5日报道，据不完全统计，今年4月，各地银保监局和银保监分局与辖内银行机构相比共发放97张罚单，日均超过3张，处罚金额共计4229万元。 从被处罚的机构来看，中小银行成为了重灾区。 分析师认为，在银行领域审慎经营的背景下，4月份的诸多处罚原因涉及银行具体而细致的各项业务，银监部门监管能力的提高也有所体现。

具体来说，今年4月，各级银保监局共开出30张罚单，总处罚金额达到1665万元。 银监分局共开出67张罚单，总处罚额达2564万元。 此外，在问责制下，4月有102名相关人员受到行政处罚，其中77人被警告，6人被取消高级管理层资格，另外19人受到禁止在银领域就业的处罚。 的理由大致可以分为:对违约发放贷款的指导责任、贷款“三审”不履行职责、隐匿违约、对处置不良贷款的违法违规行为的承包和指导责任等，强化问责制度也体现了对工作混乱的矫正

苏宁金融研究院高级研究员陶金表示，在银行领域审慎经营的背景下，4月份的银行罚单体现了银行领域监管力度、监管范围、监管密度等方面的持续加强，且许多具体处罚原因涉及银行的具体细节业务，提高了银行监察部门的监管能力。

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与3月109张罚单数、4248.45万元罚单金额相比，4月整体处罚力度略有减缓，罚单数比上个月减少12张，处罚金额比上个月减少19.45万元，但百万级罚单仍频繁出现。 从处罚案的依据看，贷款五级分类结果不准确，贷款资金被挪用，内控不到位，贷款发放[/s2/]违规等仍是银行违规的“重灾区”，且票据、同业违规混乱也屡禁不止。

从公示罚单金额来看，处罚额度最高的是4月24日重庆银保监局发布的行政处罚新闻，进出口银行重庆分行因“违规发放贷款”被罚款350万元，另外，该分行负责人被警告，另一人终身监禁。

在农商银行中，深圳农商行的罚款额仅次于进出口银行重庆分行。 4月14日，根据银保监会深圳监管局发布的行政处罚决定消息，深圳农商行表示:“重大关联交易未按照监管要求批准； 强制休假和重要岗位轮班工作的落实严重漏洞； 流动资金贷款审核严重不彻底； 因贷款前调查未尽职责，信用资金被挪用缴纳土地出让金”等8项违法违规案件中的几项被罚款260万元。

村镇银行也成为监管整顿的要点。 丹东银保监分局于4月10日一口气发布了6份行政处罚新闻公告。 丹东福汇村镇银行被罚款200万元。 第一个违法违规事实是严重违反审慎经营规则，吸收存款、违反贷款、贷款分类不准确和违反股权管理规定。 其余5张罚单的处罚对象也分别提交给该银行相关负责人，其中3人对该银行的上述违法行为负有直接责任，被禁止终生在银行领域就业。 一人被取消高级管理层任职资格五年另一人被取消高级管理层任职资格两年。

赵云肖勇

每日经济信息综合银保监会官网、北京商报等

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