““微盘”交易风险“大” 遭禁后借APP复活”

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经记者杨敬尧肖乐经嘉运可

由于涉嫌违法组织经营期货业务，犯下集体赌博甚至传销活动等多项违法违规事项，“迷你盘”交易于今年年初被证监会列入清理整顿对象，不少交易所也相继下线“迷你盘”业务。 但是，《每日经济信息》记者观察到，目前这种明显禁止的交易方法开始利用手机应用大行其道。

以“迷你盘”、“微交易”、“二元期权”为关键词，“每日经济信息”记者在苹果应用商店下载了数十种应用。 记者注册体验后发现，这些应用存在业务复制高度相似的情况，多个应用的客服电话一模一样，注册一个账户后可以用多个应用正常登录。 值得注意的是，记者打电话到其中一个呼叫中心时，对方声称是“中江国际商品交易中心”，但发生这种情况是因为“有多个会员单位”。 但是，中江国际商品交易中心官网的客服向记者表示，该交易所没有微盘应用，记者列举的应用不是他们的会员单位。

另外，当被问到是否属于证监会的清理整顿范围时，有平台表示，企业总部在国外。 对此，一位律师指出，应用程序在中国境内的经营行为适用于中国法律。

监管多次警告相关风险

“杠杆化、无手续费、最低20元收款、最快30秒利润、资金安全得到保障”——这是“迷你盘”平台的客服介绍。 但是，这样乍看之下美丽的展开，背后隐藏着巨大的风险。 今年年初，证监会主办了清理整顿各类交易场所的联席会议，明确指出“迷你盘”交易存在集体赌博嫌疑。

在这样的背景下，今年以来，正如广东贵金属交易中心于3月底推出离线“微盘”业务一样，许多交易所都推出了离线“微盘”业务。 今年5月，深圳警方侦破了深圳首例小额交易形式的犯罪案件。

据《每日经济信息》记者介绍，“迷你盘”交易大致分为两种。 一是有具体的金融资产标的，主要以地方交易场所及其会员单位设立，缩小在交易场所交易的合同，使合同价值变为“迷你”合同，转移到Wechat公共平台、手机应用、网站等平台吸引个人投资者 另一种交易模式就像“二元期权”，投资者对白银、原油、铜等大宗商品的价格，评估一定时间内的涨跌趋势，从而决定买入是涨还是跌。 损益事先约定，首要取决于商品的上涨方向。

对此，许多监管部门曾提出风险。 例如，安徽省证券监督局今年2月指出，许多小额交易投资可能存在以下风险。 其一，小额交易平台的交易对象是未来一个时期外汇、原油等品种的价格走势，交易双方是网络平台和投资者，有类似赌博的行为，这些网站大多在国外注册，国内

其二，小额交易平台是典型的黑色平台，随时可以花钱跑路； 其三，对小额交易平台存在误解。 这些平台基于所谓的伦敦金属交易所、芝加哥商业交易所等第三方价格，利用平台上的“拆师”、“理财师”、“金融师”等指导老师故意喊反方向，导致投资者亏损严重，客户 其四，一点点的小额交易平台存在着放款容易、放款难、甚至连放款都不行的问题。 投资者需要放款时，会发生系统异常，或者资金被冻结，进而直接关闭账户，导致投资者维权困难。

在调查过程中，一点点的“迷你盘”平台声称投资者账户的资金由第三方托管。 对此，一位期货官员向记者表示，二元期权是骗局，平台并不真正进入外盘进行交易，也不能由第三方托管。 另外，二元期权的主要顾客是资金量少、对金融衍生品了解度低的投资者，这种投资者自身的风险判断能力不高。

值得注意的是，今年5月，在部委间联席会议组织举办的各种交易场所清理整顿“回顾”的实务交流会上，对“迷你盘”交易平台、严重违法违规交易场所、违法违规拒不整顿的交易场所、未经省级人民政府批准的非法交易场所，将予以关闭

“迷你光盘”借助应用程序走上大路

尽管监管姿态已经确定，但许多“迷你盘”交易平台仍在大行其道。

以“微盘”“微交易”为关键词，“每日经济信息”记者在苹果应用商店下载了约20种应用。 在这些应用中，凤凰投资、华夏贵金属、金融汇、财富在线、商品在线、现货原油宝、鑫智投教等多个应用(以下简称同平台) )的操作接口、客服电话都差不多。 根据应用程序的界面，在这些平台上交易的产品是银饰品、润滑剂、铜摆件，投资者以“下单”“融商品”的模式进行交易。

记者在登录其中一个平台后，发现可以使用该平台的账户密码登录上述的该平台。 记者作为投资者给客服打电话，客服就此解释说:“我们有很多会员单位，所以应用名称不同，很普通。”

顺便说一下，这个呼叫中心默认的欢迎词是“中海环球商品交易中心”，但是呼叫中心告诉记者他们是“中江国际商品交易中心”，企业在江西南昌。 记者在询问“中海环球”与“中江国际”的关系时，对方表示无可奉告。

据中江国际商品交易中心官网消息，该中心经国家工商总局核名注册，经江西省人民政府批准，是华民君联资本投资有限企业与新食尚实业有限企业携手共建的企业制交易中心，注册资本1亿元，总部位于江西鹰潭。 但是，中江国际商品交易中心的客服向记者表示，该交易所没有微盘app，这些app不是他们的会员单位。 记者在中江国际商品交易中心官网发布的会员名单中也没有发现“中海环球”和上述应用的名字。

北京市中银(济南)律师事务所蔡燕浩对《每日经济信息》记者表示:“交易所必须通过会员吸引投资者，投资者必须明确交易所的正规性。 如果交易所本身不合法，以其会员单位吸引投资者是违法行为，投资者可以向地方证券监督局举报。”

记者观察到，上述应用首页有《关于业务升级的调整通知》，落款为“中江国际商品交易中心”。 通知指出，“现有交易品种将于年5月31日上午7时起停止收款和新增订单，于年6月3日凌晨4时对所有持仓订单强制平仓，6月16日现有取现渠道关闭，业务升级完毕后第一时间通知。”

但是，记者以交易发生闪回为由，再次致电上述应用的客服，对方向记者推荐另一款应用“八元易投宝”，称产品升级，华夏贵金属、金融汇款等无法交易，八元易投宝无法交易

除了上述现货“迷你盘”应用外，“每日经济信息”记者还发现，以“美国原油”“美国黄金”期货为交易目标的“迷你盘”应用也存在同样的情况。

记者从应用商店下载的原油期货宝、外汇期货宝、贵金属期货宝除了名称不同外，操作界面、呼叫中心等也高度一致。 记者也以投资者身份致电平台客服，但对方表示，这三家公司互为合作关系，但平台账户无法通用化，资金由第三方托管。

据应用新闻报道，贵金属期货宝和外汇期货宝同为北京昊锐腾博科技有限企业(以下简称北京昊锐腾博)、原油期货宝为上海国逊投资管理有限企业)旗下产品。 记者没有调查两家企业之间是否有关联。 但工商新闻报道，北京昊锐腾博和上海国松的经营范围没有期货交易的复印件。

“网络科技企业开设期货交易平台不合法，涉嫌非法经营期货业务。 ’蔡燕浩对《每日经济信息》记者说。

有一个平台主张总部设在海外

《每日经济信息》记者以二元期权为关键字在应用商店进行搜索，位居榜首的应用名称是达利微交易。 下载后发现，开户方法极其简单，只需输入身份证号码和手机即可参与操作。

达利小额交易的具体交易项目主要是美元/欧元、美元/英镑、英镑/欧元等金融衍生品。 交易方法分为涨和跌，交易频率分为30秒、60秒、5分钟。 充值后，发现其图表吉鲁是银联的快捷支付，支持了市场上大多数银行，绑定步骤也比较简单。

记者试图点击其中的英镑/美元交易，在确认订单30秒后，表示交易成功。 账户资金增加了75元。 记者连续交易了5次，其中2次是涨，1次是平的，2次是买错的。 买错了之后，扣了100元。 这样的话，就算买错一次，也会损失25元。

值得注意的是，今年3月，证监会在《关于清理整顿各种交易场所“回顾前阶段”相关业务的通知》6531号文( 31号文)中指出，“二元期权”这样的小额交易，投资者在白银、原油、铜等大宗商品价格的一定期间内，

记者以投资者身份致电达利微交易呼叫，询问该平台是否纳入证监会清理范畴时，对方表示，采用微交易没有杠杆作用，损失不超过投资额，交易员不收取佣金和分数差。 应用程序、交易所和银行“合作监管”。 此外，根据该客户服务，达利小额交易的总部设在新西兰。

知名it和知识产权律师赵占向《每日经济信息》记者指出，应用程序在中国境内的经营行为适用于中国法律。 “只要在中国境内开展业务，或者软件客户在中国境内，就必须接受国内法律法规的监督，即使软件的语言版本是外语，只要其客户在中国，就需要符合国内的相关规定。 ”