“周小川解读：怎么守住不发生系统性金融风险底线”

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如何保护不发生系统性金融风险的底线？ 中国人民银行行长周小川在《党的十九大报告辅导读本》中撰文提出了权威的解答。

他指出，金融风险防控必须立足于标本兼治、自主攻防与积极应对。 要科学防范风险，牢固解决治标不治本的辩证关系，必须把握四个基本基本基本。 一是回归本源，服从于经济社会快速发展，让金融从虚实滋生到虚空和自我循环，扩大风险，不扩散。 二是优化结构，完善金融机构、金融市场和金融产品体系，夯实风险防范的微观基础。 三是加强监管，提高防范和化解金融风险的能力，尽量减少金融风险对经济社会的影响。 四是以市场为主导，发挥市场在金融资源配置中的决策作用，减少各种干预对市场机制的扭曲。

具体包括:一是多次以问题为导向，推进金融机构和金融市场改革开放； 二是坚持多次思考，完善金融监管制度；三是加强党的领导，确保金融改革迅速向正确方向发展。

周小川指出，金融与实体经济是共生共荣的关系，服务实体经济是金融立业之本，也是防范金融风险的根本措施。 要为实体经济的快速发展创造良好的货币金融环境。 要着力加强和改善金融监管，以供给侧结构改革为主线，以处理融资难贵问题为线索，加强货币政策与其他相关政策的协调配合，在稳定增长、促进改革、结构调整、关爱民生、防范风险等方面形成监管力度。

他表示，要加强金融机构风险防范的主体责任，不仅要形成金融机构资产负债表的健康，还必须促进企业管理、内控体系、多而杂的金融产品交易清算的健康。 要严格限制市场准入，加强金融机构股东资质管理，防止收益输送、内部交易、金融机构经营干预等行为。 建立金融控股公司的监管和监管，严格限制和规范非金融公司的投资金融机构，从制度上隔离实业板块和金融板块。 推进金融机构公司治理改革，切实承担风险管理、遏制大事件重要事件滋生的主体责任。

在提到深化金融市场改革、优化社会融资结构时，周小川指出，积极有序地快速发展股权融资，稳步提高了直接融资比重。 要拓宽多层次、多元化、互补的股权融资渠道，改革股票发行制度，减少市场价格(指数)干预，从根本上消除利润输送和腐败滋生土壤。 并加强对中小投资者权益的保护，完善市场化并购重组机制。 要充分利用市场化法治化带来的债转股利器，快速发展私募股权投资基金( pe )等多元化投资主体，切实降低公司杠杆率，推进“僵尸公司”市场清算。 需要积极快速发展债市，扩大债券融资规模，丰富债市品种，统一监管标准，更好地满足不同公司发债融资的诉求。

周小川还表示，要不断扩大金融对外开放，以竞争促进优化和繁荣。 深化人民币汇率形成机制改革，不仅要积极有为、稳步推进，还必须借重力量，水到渠成。 减少外汇管制，稳步推进人民币国际化，便利对外经济活动，稳步有序地实现资本项目可兑换性。 并且，在保护金融安全的前提下，放宽国外金融机构的市场准入限制，在立足国情的基础上促进金融市场管制与国际标准的进一步接轨和提高。

防范金融风险离不开健全金融监管体系。 周小川指出，中央监管部门必须统一调整。 其中包括建立国务院金融稳步发展委员会，加强人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责，切实落实部门监管职责。 要完全利用人民银行的机构和力量，统一防范系统性风险和重要金融机构的监管，对综合经营的金融控股企业、跨市场跨行业的金融产品，确定监管主体，落实监管职责，统一监管重要的金融基础设施，统一统计金融业的综合统计 统一政策力量和节奏，防止重复共振。

周小川强调，中央和地方金融管理统筹协调，发挥中央和地方两个积极性，全国团结一致，监管无死角。 中央金融监管部门进行统一监管指导，制定统一的金融市场和金融业务监管规则，对地方金融监管进行较为有效的监管，纠正解释责任。

此外，持牌机构的严格监管和坚决取缔非法金融活动必须统一调整。 周小川表示，金融监管部门和地方政府必须加强金融风险源头管理，再金融属于特许经营领域，不得无证经营和超范围经营。 单手拿着金融机构乱开同业、杠杆、乱开表格业务、非法套期保值、非法集资、乱开交易场所等，从事严重扰乱金融市场秩序的违法金融活动。

(复印件来源:上海证券报记者:李丹丹照片来源:视觉中国)