“蔡芝法刑拘在逃 杭州银行6000万谁埋单？”

本篇文章2115字，读完约5分钟

经过记者田甲从上海出发

昨天( 10月30日)《每日经济信息》报道了“杭州银行与6，000万汇票事件相关的钢贸企业”后，记者又了解了一点最新进展情况。

据当地权威部门介绍，上海宝立实业有限企业(以下简称上海宝立(实际控制人蔡芝法于9月12日逃走。 案件种类为“合同诈骗案件”，涉案金额约2.5亿元。

随着蔡芝法的退出，许多上海银行将面临到期产生不良信用资产的危险。 其中，杭州银行上海分行对到期无法支付的约6000万元票据进行了垫付，这反映出杭州银行在风险控制方面的监管不到位。

蔡芝法涉嫌合同诈骗

据《每日经济信息》调查，蔡芝法54岁，上海人，籍贯浙江杭州市萧山区，从事钢材商务20多年，曾任上海市工商业联合会钢铁贸易商会副会长。 但在今年10月消失的消息传开后，他的名字也消失在商会的领导名单上。

据可靠消息，蔡芝法逃逸日期为9月12日，逃逸类型被确定为刑拘逃逸，案件类别为合同诈骗案，涉案资金2亿5000多万元。 蔡芝法注册持有的证件包括身份证、护照和私人来往港澳的通行证。

据记者报道，9月11日，蔡芝法的妹妹向上海市虹口区欧阳路派出所报案，称蔡芝法失踪。 昨天，记者联系到这个派出所，相关人员称“还没有找到人”。

蔡芝法告诉记者，上海宝立合作股东沪都林工贸快速发展有限企业负责人来学伐木，上海宝立运营瘫痪。

樵表示，他的企业持有上海宝立30%的股份，不是实际的管理者，不参与企业的日常经营。 对于蔡芝法的出走，他表示:“在圈内传播很意外，但迄今为止没有任何迹象。 ”。

今年2月，杭州银行上海分行在对上海宝立的第一份信用审查意见书中指出，2006-2007年蔡芝法因参与赌博问题被兴业银行发现。 但是，他来学伐木并对记者说:“我不知道他有什么不好的爱好。 ”。

根据记者获得的内部书面资料，蔡芝法名下有4套房产，1套在上海市虹口区欧阳路，2套在旅顺路，另1套在牡丹江路1288号601-602室，为上海宝立一点企业办公室，另外175万元

涉案资金约为2.5亿元

“从年6月开始，嫌疑人蔡芝法利用沪宝百国际贸易有限企业等关联企业发布虚假仓单，骗取上海安悦汽车物资有限企业等企业2亿5000多万元资金潜逃。 ’这是有关部门对蔡芝法事件的简要叙述。

也就是说，上海宝立及其实际管理者蔡芝法于去年6月开始布局，通过非法手段获得资金，于近期逃走。

杭州银行上海分行审核意见书显示，全年经营活动现金流量净流入，无新的对外投资，筹资规模仍在增加，过度信贷状况明显。

杭州银行于去年11月22日确认，上海宝立当时有10家授信，共涉及8家银行，上述授信额度均已充分使用。

从担保措施看，使用商商商银模式的银行有3家，授信额度共计1.29亿元，商商银的对象均为上海安悦汽车物资企业，开工时间集中在年6月9日至年10月1日，与上述事件说明中的“年6月”时间点一致。

根据记者获得的最新数据，截至今年10月29日，上海宝立在银行的借款余额为2.49亿元，其中贷款8000万元，承兑汇票1.54亿元，票据贴现1455.9万元。

另外，上海宝立目前在银行借贷4笔利息，共计141.3万元。 另外，银行因票据业务到期不能兑付而垫款共计12笔，共计6445.9万元。

昨天，《每日经济信息》记者获悉，上海市公安系统联系了此案的负责人。 该负责人表示，在案件调查中，不便向外界透露相关信息。

杭州银行风评管理存在缺陷

蔡芝法逃亡案背后更深层次的问题指向杭州银行的风险控制机制。

今年2月，杭州银行上海分行否决了上海宝立1亿元的授信申请，但很快改变了考核结果，提供了6000万元的授信。

早在2011年11月，杭州银行上海某支行出具的杭州银行企业信用客户年度授信报告中指出，蔡芝法“领域经验丰富，在上海国有企业管理层之间有广阔的人脉，是人的本分，注重名望”。

记者对上述权威部门提到的宝立关联企业“上海宝百国际贸易有限企业”进行了调查。 工商局资料显示，该企业成立于2004年2月，注册资本1000万元，负责人龚瑞丽。

记者获得的内部文件显示，上海宝立于2000年8月成立时，前两位股东为蔡芝法和横瑞丽。 截至年12月，龚瑞丽已将全部股份转让给沪都林工贸快速发展有限企业。

工商部门登记的办事处表示，沪宝百国际贸易有限企业大柏分企业营业地点为曲阳路789号A座212室，紧挨着上海宝立二分企业营业地点曲阳路789号A座211室。

但是，只要看看杭州银行上海某分行发行的授信报告第16页，就会发现沪宝百国际贸易有限企业与借款人的关联一栏中写着“无”。

这家银行的高层已经意识到了贷款后的管理问题。 杭州银行总行高层近日在谈话中指出:“贷款后管理是我们银行贷款管理流程中的‘最短板’，不补发更为重要。”

据介绍，“根据监管要求，贷款资金跟踪将持续到贷款全额流失到集团相关人员手中。 但是，有的客户经理只跟踪一部分，有的只跟踪一手，流入相关公司后就跟不上了，有的甚至不知道资金的去向。 也有客户经理跟踪资金，明知被挪用，却隐瞒不报告，‘睁一只眼，闭一只眼’”。

“订单悦”——《每日经济信息》的大募集活动，报纸的订单很有礼貌。 NBD/Corp /丁月/索引