“深陷洗钱风波 渣打面临“丢牌””

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经过记者杨可望

渣打银行追溯到维多利亚女王时代( 1853年)的英国老牌银行，本周突然陷入令人难以置信的洗钱骚动，有可能失去在纽约州经营的牌照。

昨天( 8月7日)，《每日经济信息》记者表示，美国监管当局日前指控渣打隐瞒了至少2500亿美元的伊朗相关交易。 这就像丢了核弹一样，让世界投资者不安。

涉嫌掩盖与伊朗的交易

纽约州金融局本周一表示，渣打银行在过去7年中与包括伊朗央行、伊朗saderat和meli银行在内的伊朗银行进行了总额2500亿美元(约1.6万亿元)以上的交易，通过纽约分行代替伊朗客户转移资金。 渣打行为违反了美国的反洗钱法，可能失去了在纽约州经营的牌照。

纽约州金融局称，2006年10月，渣打银行一位美国业务高管向驻伦敦的上级发出警告，称与伊朗的交易可能会导致“灾难性声誉下降”和“重大刑事责任”。 但是，这被伦敦的干部讽刺说:“你为什么要告诉别人不要和伊朗做生意？ ”

与美国监管当局的指控相比，渣打银行周二在公开声明中表示:“强烈否定纽约州金融局所做的角度和实际情况的描述。 本集团认为金融局指令书的表述不全面和准确。 整个时间段内，根据本集团与美国各相关当局共享的拆解资料，本集团在相关时间段履行合规责任，最大限度地遵守美国有关制裁规定和掉头式交易)支付的法规。 与伊朗有关的交易中，符合u-turn规定的比例远远超过99.9%。 不符合u-turn规定的交易总量不足1400万美元。 ”

渣打声明称，该银行停止了5年前新来的伊朗客户的所有业务，并向纽约州金融局和其他美国当局展示了全球制裁合规计划。

担心失去纽约的牌照

但是，上述声明未能阻碍投资者乱投渣打银行的股票。 在香港股市，渣打昨日盘中最大跌幅接近21%，最终下跌14.89%，成交量创2002年上市以来最大纪录，市值蒸发近670亿港元的伦敦市场，截至昨晚6点16分，渣打跌幅为23 . 在此之前，渣打今年以来累计上涨11%，在英国所有银行股中排名第三。

市场的“大开杀戒”很大程度上来源于对渣打导致纽约经营牌照丢失的担忧。

迄今为止，纽约是全球金融领域的桥头堡。 加拿大皇家银行的patricklee解体师说:“我们认为，由于渣打，美国总部位于纽约，如果失去纽约的牌照，将严重影响渣打美元的结算业务，将受到非常严重的处罚。 另外，渣打美元清算部门的规模居世界第七位，处罚有可能影响其核心的贸易融资业务。 ”。

纽约州金融局称，截至今年3月底，渣打纽约部门的资产约为408亿美元。 截至今年6月底，渣打银行的资产约为6240亿美元。

事实上，2004年，纽约和联邦政府的监管机构命令渣打纠正洗钱的过失。

但是，根据最新的监管令，当时受雇负责检查的德勤被渣打要求删除“涉及与伊朗非法交易的复印件”，前者同意了这一要求。 三年后，渣打向监管当局提交的报告指出，反洗钱系统的漏洞得到了纠正。

或者达到55亿美元

在这场洗钱浪潮中，渣打很可能付出高昂的代价。

一份最新报告显示，投资银行liberum capital分析师cormacleech指出，渣打可能面临美国监管当局开出的15亿美元罚款、伊朗业务10亿美元收入损失、高管辞职导致30亿美元市值蒸发。 这意味着要为打渣付出55亿美元的代价。

洗钱浪潮对包括首席执行官彼得·桑德在内的渣打管理层来说也是一个难题。 意大利金融信贷银行拆船师克里斯托弗·惠勒表示，目前不容易判断谁将下台，取决于事件的快速发展进度，但目前情况似乎并不理想。

每日经济记者注意到，在美国监管机构过去几次对英格兰银行的处罚中，金额几乎超过1亿美元。 例如，年8月，美国司法部和巴克莱银行就违反制裁法达成庭外和解，巴克莱同意支付2亿9800万美元罚款2009年，英国劳埃德tsb同意向美国当局支付3亿2009万美元。 理由也是违反制裁法的。