“央行进驻三大交易平台 比特币应声暴跌”

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经过记者肖乐、嘉运可

年初，国内比特币市场似乎在重演年末暴跌的历史。 1月5日，比特币价格暴涨至8895元，但随后急转直下。 昨天( 1月11日) 17:00左右，相关平台被央行签约后，比特币进一步从6400元左右一举跌破6000元。 截至当天21时22分，火币网比特币价格最低下跌至5155元。

昨天，央行北京营管部和央行上海总部发布信息，联合地方金融部门组成检查组，进军火币网、币行、比特币中国等平台，询问公司是否有域外经营，是否未取得牌照，是否信用、支撑。 是否存在市场操作行为洗钱制度的执行情况对资金的安全隐患等进行现场检查。 截至昨天下午6时，国内排名前三的比特币交易平台货币银行、比特币中国、火币网全天候交易量分别达到222万、149万、118万。

另外，年末，央行曾规定第三方支付机构不得向比特币、莱特币等交易网站提供支付和清算业务。 年1月10日，《中国证券报》报道，“监管部门近期将继续会见业内人士，探讨设立第三方比特币监管平台，确保比特币交易安全。 ”。

但是，当《每日经济信息》记者询问比特币第三方主机的相关问题时，接近央行检查组的人对记者说，昨天有进驻检查，但没有回应主机。 中央民族大学法学院教授、网络金融研究专家邓建鹏对记者表示，比特币投资者的资金和比特币存放在交易平台企业账户中，存在一定的道德风险。 但是，目前建立第三方主机在短期内是不可能的，这与央行此前的规定相悖，也存在许多技术和标准问题。

据分析，目前比特币领域略有混乱，不排除监管层将来可能会采取一些非常手段。 记者观察到，由于目前比特币交易平台普遍引入杠杆交易，投资者可以融资融币，在市场暴涨暴跌的情况下，风险进一步扩大。

投资者:大跌，无法登录了

“在1月5日暴跌之前，许多人采用了去杠杆化交易。 》比特币投资者李明(化名)对《每日经济信息》记者表示，比特币投资者可以向平台融资融币，进行(/k0/)双向操作。 记者了解到，目前火币网和货币银行均提供最高5倍的杠杆额度，杠杆手续费率为每日0.1%。 根据投币网的规定，如果客户的杠杆持股风险率，也就是总资产/杠杆额度(杠杆额度包括手续费) )小于110%，系统将强制管理平仓。

邓建鹏表示，目前比特币交易平台的盈利模式主要是提供融资融币服务收取手续费，资金年化利息高达36%，其中存在较大风险。 有些人不是合格的投资者，有时去融资融货币，如果遇到暴跌，很可能会被强制平仓，失去全部本金。

另外，比特币交易平台的不成熟，让投资者承担了不必要的风险。 李明告诉记者，由于1月5日下午无法登录交易平台，他的账户被强制平仓。

“1月5日17:00左右，我的火币应用未能登录。 之后，我在17:30左右收到了充值的提醒。 因为我账户的时价总额可能会低于杠杆率的平仓值。 但是，在尝试了各种方法之后，帐户仍然无法登录。 ”李明说:“因为采用了杠杆，所以急于充值以防止强制平仓。 但是，登录时间已经过了18点。 如果你查一下资金交易的明细，你的账户已经被强势拉平了。 ”

李明在火币网上采用了5倍的杠杆作用，投入的3万元资金扩大到15万元。 在这次强平中，李明损失了21000元。

由于比特币的升值速度很快，投资者往往对交易方法进行规划，并设置止损点以防止暴跌带来的损失。 李明说，自己设置的计划交易当天也失灵了。 “平时的计划交易进行得很好，但是1月5日暴跌时完全没有发挥作用。 ”

另一位比特币投资者杨光(化名)告诉记者，以前暴涨或大跌时，火币网网站端和应用程序也曾无法登录或交易纸箱。 他说，1月7日再次出现火币网无法交易的情况，但持续时间很短。

针对上述问题，火币方面表示，新流入的投资者太多，平台出现了问题。 根据火币数据，1月5日凌晨1点，比特币突破历史最高价格8000元，同日13点，比特币上涨至历史最高价格8895元。 当天，据媒体报道，火币网当天的注册人次和注册量均达到历史新高。 由于使用人数急剧增加，火币应用程序的访问超时了。 另外，段火币网站方面的官网已经可以使用，当天火币官网发表了暂停使用应用的公告。

此外，火币网方面表示，1月5日由于价格大幅波动，平台下调杠杆额度，增幅高达两倍。 另外，据《中国证券报》报道，1月9日凌晨1点，货币网站也出现故障，交易暂停10分钟以上。 对此，货币银行总裁助理张骦向《每日经济信息》记者表示，交易暂停是由于系统升级，客户数量暴涨，需要进行系统升级。 她还说，如果价格波动很大，举债业务通常会暂停。

监管层纷纷出手整顿

据记者观察，在比特币价格暴涨暴跌后的第二天( 1月6日，央行北京营管部和央行上海总部分别会见火币网、币行、比特币中国等交易平台的主要负责人，了解平台运行情况，提示可能存在的风险，

几天后，事件再次取得新的进展。 昨日下午，央行北京营管部官网与北京市金融业局等组成联合检查组，从1月11日起进入火币网、币行等比特币、莱特币交易平台，实施交易平台外汇管理、反洗钱等相关金融法法规、交易场所管理。

另外，中央银行上海总部也与上海市金融办公室等组成联合检查组，对中国进行现场检查，重点检查该公司是否未取得范围外经营、未取得许可、是否办理信用、支付、汇率等相关业务。 是否存在市场操纵行为洗钱制度的执行情况资金的安全隐患等。

《每日经济信息》记者在央行现场核查几大比特币交易平台的信息公布后，火币网比特币价格跳水。 截至当天21时22分，火币网比特币价格最低下跌至5155元。

资料显示，年来，随着区块链火热，比特币走出“牛市”行情，从年初最低2300元左右上涨至年1月5日最高8800元左右，涨幅达到280%。 在众多资产中，备受瞩目。 但与此同时，人们对比特币兑换、洗钱的疑虑一直没有消除。

针对上述疑问，火币网coo的朱嘉伟对记者表示，用比特币进行大额兑换几乎是不可能的。 因为用比特币兑换难度很大，需要承担价格波动的风险。 在国外平台，特别是美国的比特币交易平台上，KYC (充分了解KYC政策，也就是你的客户)比中国更严格，提现流程更多更复杂，价格也更高。 另外，从比特币行情来看，近年来，国内平台人民币价格高于国外美元价格，从经济优势来看，用比特币兑换并不是可行之路。

专家:由第三方托管一时困难

据《中国证券报》1月10日报道，监管部门近期将继续会见业内人士，研究设立第三方比特币监管平台，确保比特币交易安全。

《每日经济信息》记者表示，比特币交易平台目前尚未设立资金第三方主机。 现在投币网和投币银行可以用银行卡汇款充值。 另外，硬币app也可以用支付宝( Alipay )汇款进行充值。 对此，邓建鹏指出，由于所有资金和比特币都在交易平台账户上，缺乏监管，交易机构有挪用客户资金和比特币、制造退路的风险。

但记者表示，火币网和币行方面都没有接到过与第三方主机相关的通知。 一位比特币领域人士表示，设立第三方托管对领域大有裨益，但此前央行曾规定，第三方支付企业不得为比特币企业提供服务。 资料显示，年末，央行约谈了10多家第三方支付机构相关负责人，确定不得向比特币、莱特币等交易网站提供支付和清算业务。

《每日经济信息》记者询问比特币第三方主机相关问题时，接近央行检查组的人也向记者表示，昨天有进驻检查，但没有回应主机。

“短期内，设立第三方托管人是不可能的。 ”邓建鹏对记者表示:“根据央行当年的规定，比特币平台很难托管或控制在金融机构，客户资金和比特币存在于企业账户和硬盘中，托管涉及很多技术和标准，建立需要时间吗？ 在此之前，监管机构必须拿出一定的规范性文件，确定由哪个机构托管，但目前还不能实现，半年到一年内不可能。 ”

“现在比特币交易平台实际上是上海证券交易所、深交所这样的交易所模式。 ”邓建鹏表示:“在国内设立交易所，需要省级政府批准，但目前没有监管，由平台自行运营。 监管部门需要首先同意这种交易模式，然后再监督风险。 ”

一个区块链平台的负责人也认为，目前比特币的第三方托管还很少上市。 监管层对比特币平台的要求将反过来推动洗钱、反洗钱、人民币贬值，从而保护比特币反过来利用兑换的文案。