“揭秘全国最大地下钱庄：130多万次交易汇成洗钱大潮 数千亿资金转移境外”

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nra账户(非居民账户)原本是银行系统为方便境外企业境内业务结算而设立的，但一些不法分子通过大量虚假登记境外企业，将其作为资金非法跨境转移的“绿色通道”。

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经过一年多的调查，浙江金华市公安机关侦破了全国首次通过nra账户(非居民账户)实施资金非法跨境转移的“地下资金庄”案件，也是迄今为止中国警方查获的涉案人数最多、涉案金额最大的非法外汇买卖案件。 截至目前，已查明涉案金额4100多亿元，打掉8个规模以上外汇买卖犯罪集团，采取刑事强制措施100人，移送外管局处罚200多人。

义乌商人香港注册数十家公司数千亿元人民币境外转移

“义乌宇富物流企业”——看到这个名字，很少有人认为是在浙江义乌市开设的企业。 但实际上，这是义乌人赵某在香港相继应注册的数十家空壳企业之一。

年9月，中国人民银行反洗钱部门发现，赵先生应利用上述数十家境外企业从境内开立的nra账户跨境转移人民币，境内外账户达850多个，主要涉及北京、广东、宁夏、安徽、江西等地。 9月16日，公安部经调查局、中国人民银行反洗钱局、国家外汇管理局将该可疑交易线索移交浙江省公安机关。

“nra账户是新的，国内居民很少使用，大部分探员也不熟悉这个。 因为这邀请了外汇管理部门的专家和银行的金融专家，协助办案民警解答外汇知识，分解资金流向。 ”金华市公安局副局长、专题小组组长俞流江介绍说。

经过半个月的艰苦奋斗，警方最终确定了赵某宜企业35名员工的基本情况，并核实了赵某宜集团周围所依托的施某飞、杨某翔等其他5个“地下钱庄”集团，逐渐明确了这些集团的基本情况。

年12月15日上午，在公安部、央行统一部署下，银行部门同时冻结了全国31个省、91家银行的3000多个涉案账户，警方逮捕了事先确认的58名涉案嫌疑人，并查获了大量银行卡、u盘、电脑等犯罪工具。 “而且，冻结这么多账户在全国来说是史无前例的。 但是，如果不能做到这一点而冻结，之后被冻结账户内的资金很可能会流向国外，从而极大地影响打击效果。 ’金华市公安局经侦察支队副支队长张辉说。

通过“小利润”获得“大利润”，130多万次交易汇合到“洗钱大潮”中

在人民银行、外汇管理等部门的协助下，警方办理了所有涉案账户的交易记录。 130万次以上的交易是什么概念？ ——“打印130多万次银行交易记录全部需要35000张纸，高达3米”张辉说，由于案件多复杂、工作量大，金华警方专门从兰溪市公安局派出80多名民警参与后续案件的审判和调查。 这一年中通过清理这130多万笔交易，巨大的外汇兑换互联网逐渐清晰地出现。

警方调查发现，赵先生等人的首要作案方式是利用nra账户不齐全和境外转账不受限制的优势，将人民币通过nra账户跨境转移，在香港汇丰等银行转账后，拨打买家提供的账户。 为了实现通过nra账户转账的目的，赵某宜等在香港注册了几十家空壳企业，特意雇人伪造虚假交易合同，利用银行监管不严格的漏洞，将大额人民币跨境转移。

“他们通常每周五下午将数千万资金存入指定的pos机账户，下周一上午取款进行外汇买卖。 ’探员的介绍。

“现在银行外汇管制很严，为了兑换方便，很多人来找我们。 我们的生意信誉度很高，所以我能在短时间内筹集到数亿资金。 ”相关集团领导人杨某翔在接受记者采访时表示，“同行中既有到银行大厅招揽生意的，也有开设vip柜办理兑换业务的，生意十分红火！ 每次为用户兑换外币，收取的费用大致为千分之三到千分之五。 ”

表面上看，这一汇率并不高，但由于资金流大势所趋，这样的“小利润”给犯罪组织带来了巨大的利益。 警方根据从杨某翔集团电脑中提取的电子会计账簿，计算了该集团每天交易美元和港元所得的利润。 从年1月到10月，该集团日常利润在5万以上，最多的一天达到153万元。 短短10个月就赚了2072万美元！ 这不过是赵某宜集团旗下洗钱集团的非法收益。

“地下钱庄”造成的重大损失上下游犯罪必须进一步挖掘

今年4月以来，公安部与中国人民银行、国家外汇管理局等部门合作，开展了打击利用离岸企业和地下资金庄进行赃款转移的专项行动。 迄今为止，全国公安机关第一次、第二次集中破案活动顺利结束，共破170多起重大地下钱庄、洗钱案件，捣毁地下钱庄藏身处300多人，逮捕嫌疑人400多人，涉案金额达数千亿元多人。

公安部副部长孟庆丰表示，地下钱庄不仅成为非法集资和电信诈骗等直接侵害人民群众财产利益的犯罪活动的赃款转移和洗钱工具，而且难以追回大量经济损失，为暴力恐怖活动提供资金转移渠道，严重威胁国家安全。 一部分被贪污者利用，成为将赃物转移到国外的“共犯”。 少量地下资金庄用于跨境转移资金，使大量性质不明的资金游离于国家金融监管体系之外，容易扰乱国内金融秩序，危害金融安全和宏观调控政策的执行。

“不仅被犯罪组织用作转移赃物和洗钱的工具，地下资金庄的非法外汇交易也被不法分子用作进行各种新犯罪的手段。 ”公安部副处长束剑平表示，“在侦破赵某宜案件的过程中，专责小组从资金流开始追查，发生了许多隐藏在非法外汇买卖背后的下游犯罪，如开增值税发票、骗取政府奖金等。”

公安部调查局反洗钱处长李明照认为，要从根本上打击和防范地下钱庄，需要各部门共同管理，齐心协力。 银行监管部门应当加强银行开户、现金存取等方面的监管，加强反洗钱交易的新闻监测，及时发现线索并移送公安机关； 工商管理部门应当加强对企业登记的审查，防止一些不法分子利用登记没有实际业务的企业进行地下钱庄活动，海关部门应当加强对出入境携带大额现金的人员的检查等。