““房姐”用假户口持神木农商行11.7%股份”

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经过记者张静从西安、榆林出发

9月24日，陕西“房姐姐”龚爱因涉嫌伪造、买卖国家机关证书，在陕西靖边县人民法院公开开庭审理。 在庭审中，“房姐姐”龚爱及其辩护人称购房资金并不违法，但龚爱40多套房产巨额资金的具体来源仍值得怀疑。

目前，龚爱知原陕西省神木县农村商业银行(以下简称神木农商行)副行长的人很多，但根据《每日经济信息》记者的调查，龚爱和神木农商行的关系，绝非“原副行长”那么简单。

根据记者获得的几份神木农商行的资料，横爱辞去了副行长职务，但仍然保存在该行的“董事”身份，另外神木农商行的8名自然人以股东之一开始，持有11.6985%。 另外，横爱出资使用的身份证号码以142325开头，表明媒体为虚假户籍。

以上8人组成神木农商行控股公司，代理企业所有股份，8人平均为企业高管。 另外，持股会也有很多疑点，只有一张董事会决议成立。 记者查阅了企业相关资料，现代持股有股东委托协议。 而且，神木农商行的股东中还出现了横爱爱家参加煤矿的身影。

假户口持有11.6985%的股份

根据《每日经济信息》的调查，成为神木农商行副行长的横爱，表面上和神木农商行没有任何关系，神木农商行对此也回答说“横爱系的长时间合同员工不是国家公务员”，实际上是这样吗？

据神木农商行档案新闻报道，2009年神木县农村合作银行改制为神木农商行时，注册资本为3.518亿元，龚爱爱为8个发起人之一。 当时，横爱爱还没有担任神木农商行副行长的职务。

在神木农商行首届董事会上，会议由以上8位股东组成神木农商行控股公司，代理企业全部股份。 根据记者获得的上述董事会决议，龚爱出资3835.74万元，持股比例为10.9032%。 年，神木农商行增资后，龚爱出资额增加到6455.231万元，持股比例为11.6985%。

另外，在神木农商行的组建大会及第一届股东大会第一次会议上，龚爱爱被选为第一届董事会的员工董事，目前仍保留在该行的“董事”身份。

值得一提的是，横爱出资使用的身份证开头是142325，这是虚假户口，户籍地址是山西吕梁，户籍于2008年12月从山西迁到陕西神木县大柳塔镇。

除了代理股票，横爱也有自己的持股。 来自中银会计师事务所陕西分所的验资报告显示，龚爱爱是神木农商行前十大自然人股东，出资额130万元，持股比例为0.36%。 神木农商行增资后，横爱出资额增加到149.5万元，持股比例仅为0.27%。 龚爱作为神木农商行前十大自然人股东，亲自出资以612722开头的身份证，就是其真实身份。

对此，当地一位不愿透露姓名的律师告诉记者，龚爱以虚假身份出资只会影响谁是权利人，而不会影响企业。 但是，所有权属于个人资产，有可能被冻结。 但是，由于审判是对国家机关证书的伪造、买卖的起诉，与资金来源无关，因此如果横爱爱资金来源合法，被查封的不动产必须被解封。

另外，值得注意的是，神木农商行持股会的8个股东，都是企业的高管。 目前有8人组成神木农商行控股公司，共有55180万股股份。 其中包括白惠忠、白世平、吕岗、张卡虎、余清才、杨振刚等。 在企业第一届股东大会上，这8人中，除吕岗为导演长、张卡虎和白世平为监事外，其余5人当选为企业董事会员工董事。 神木农商行会长由余清担任，杨振刚担任行长，白惠忠担任副总裁。

8人持股就悬疑了

顺便说一下，记者查阅企业档案时发现，无论神木农商行成立还是增资，企业股东只有上述8位自然人，持有企业100%的股份。 但是，在验资报告中，企业的实际股东构成并非如此。

根据中银会计师事务所陕西分所的验资报告，神木农商行(筹)出资人共2311户，实收登记为人民币35180万元。 其中，社会自然人股东2292户，出资额28380万元，占总股本的80.67%； 职工197户，出资额7000万元，占总股本的60.77%； 公司股东19户，出资6800万元，占总股东的19.33%。

“调查显示，2292户自然人股东，全部为具有完全民事能力的城乡居民。 197户职工股东，均为神木农村合作银行本籍正式员工的19家法人股东经工商行政管理部门登记，具备独立法人资格。 上述入股资金均为自有货币资金。 ’根据上述验资报告。

神木农商行增资后，企业出资股东增加到2572户，其中社会自然人股东2233户，职工股东264户，公司法人股东75户。 据记者观察，此次社会变更导致自然人股东人数减少，之后两者大幅增加。

以上自然人股份和法人股份均由8人组成的控股公司代为持有，具体为白惠忠2047.6万元( 5.82% )、白世平2430.8万元( 6.90% )、吕岗4841.14万元( 13.76% )、张卡虎5069.84万元。

企业增资后，白惠忠7376.1715万元( 13.34% )、白世平4787.187万元( 8.68% )、吕岗5960万元( 10.8% )、张卡虎7397.34万元( 13.41% )、余清9489.80万元。 此时，龚爱出资6455.23万元( 11.6985% )。

根据企业档案，持股将占100%的股份。 但是，记者在企业档案中找不到2500户以上股东委托8位股东代办股份的协议。 “验资报告显示，企业有2000多个股东，但实际持股的有8个自然人股东，企业100%的股权如何从这么多股东中，以不同比例分配给8个自然人，没有委托协议，中间是如何操作的？ ”一位不愿透露姓名的律师把这个拆开说。

除此之外，控股公司的设立也存在疑问。 “董事会决议设立控股公司的理由和性质尚未确定，董事会决议只有一次通过，但董事会决议并未对该控股公司的设立目的和性质做出确定的证明。 ’上述律师告诉记者。

事实上，在企业的资料中，记者确实没有发现相关的约定和证明。 对此，该律师表示，持股会由8个发起股东组成，相当于设立股东会，董事会设立股东会显然不寻常。 “从很大程度上来说，持股会是为了避免银监会对农村商业银行持股比例的规定。 单一自然人的股东持股比例不得超过总股东资本的2%，企业出资额可能为8人自有资金。 ”

“家族煤矿”入股农商行

值得观察的是，除了龚爱为企业股东和董事外，所谓的“家族煤矿”也通过参股渗透到神木农商行。 根据记者拿到的神木农商行法人股东组成名单，神木县大意窑气化煤炭有限责任企业(以下简称大意窑煤矿)，年出资100万元，持股率0.18%。

《每日经济信息》记者表示，横爱与大窑煤矿有关。 2004年12月26日，大意窑煤矿注册资本增加到9600万元，新增3只股票中，龚子胜入股1500万元，占15.63%。 龚子胜是龚爱爱的哥哥。

在煤矿第十次股东会议上，股东龚子胜、郭永昌、郭光胜等被新选为企业执行董事。 事实上，大窑煤矿不是入股神木农商行的唯一煤矿公司，记者发现煤矿公司非常受入股神木农商行的欢迎。 据记者粗略统计，目前企业的75家法人股东中至少有15家煤矿公司，其余法人股东也多与煤炭业有关。

来自陕西榆林中太联合会计事务所的验资报告显示，神木农商行前十大法人股东中、第二大和第七大股东为煤矿公司，分别经营神木县麻家塔乡敖包沟煤矿和神木县店塔镇板脚衍村的煤矿。

神木农商行分红时，可以作为横爱的股东，也可以作为大窑煤矿的入股而获利。 年，神木农商行营业收入14.318亿元，净利润6.578亿元。 次年，企业营业收入19.834亿元，净利润5.399亿元。

针对这种情况，记者多次致电神木农商行董事长余清才，但对方电话始终没有接，之后记者发来采访邮件也没有回复。 另外，记者还与神木农商行的主管部门陕西省农村信用合作社联合会发送了采访大纲，但在发布消息之前，没有收到对方的回复。