“济南票证案挑动银领域风控神经”

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记者在北京[/BR/] [/BR/] 年的最后一天，接到“济南公安特工伪造金融票据事件”的通报，将齐鲁银行等多家相关银行推向了风口浪尖的高度。

据总公司报道，济南公安机关近日宣布查获了伪造金融票据骗取资金的案件，涉及济南当地多家金融机构。 据

济南公安部门介绍，目前此案侦查较为顺利。 银监会日前答复称，上述案件正在侦查中，相关银行运行正常，各项监管指标符合监管要求。 虽说如此，但这件事一定触动了银行领域防范风险的神经。 不是因为有巨大的金额和众多的银行和公司参与，而是折射出这背后的国内银行领域内部控制方面的脆弱性风险。

行政长官被逮捕“不可靠”[/br// h/]

[/h///h/]“我们关于这个金融票据伪造事件，我们表示同意

此时，市场传出消息称，齐鲁银行在上述金融权证造假案中亏损60亿元，董事长邱云章、行长郭涛“被捕”。 但是，邱和郭分别在公开场合露面，以免打破谣言。

根据最新的市场传言，邱和郭并未被捕，而是齐鲁银行行长被逮捕。 对此传言，上述齐鲁银行学者表示:“这些市场的传言都不可靠。”

据介绍，60亿美元相当于齐鲁银行2009年全年4.88亿美元净利润的12倍以上，当时该银行不良贷款共计7.04亿元，不良贷款率为1.99%。

济南银行领域的一位内部人士对《每日经济信息》记者说:“60亿美元的损失是不可能的，此次事件的发生额有可能达到60亿美元。”

据上述齐鲁银行学者介绍，此案涉及多家银行及公司，不仅仅是齐鲁银行。 目前齐鲁银行的客户随时可以办理取现业务，银行贷款业务也正常开展。

影响:据济南公安服务网上通报，12月6日，有一家存款机构持有的“存款证明”的目前，刘某已经依法被刑事拘留。

“如果伪造存款证明书，其背后会有很多杂乱。 ”上述济南银行领域的内部人士告诉记者，“存款证明”是银行与存款客户单独对接的，伪造存款证明，嫌疑人必须与存款公司和银行方面认识，否则可能无法办理。

业内人士认为，在取现竞争加剧的大背景下，“高利率储蓄”吸引公司存款、勾结银行职员伪造金融票据的诈骗案件屡见不鲜。

另外，在这种“多而杂”的背后，并未出现关联链。 据相关媒体报道，与此案相关的银行主要包括当地齐鲁银行、工商银行、中信银行等，但截至目前，相关公司尚未公开。

要因:人为的要因不容易吗？

据上述行业人士介绍，“存款证明”可兑换存款证明，向银行进行质押融资。 例如，5000万的存款证明，有些银行只能贷出5000万以下的资金。 因为通常银行有折扣。 伪造存款证明有可能在银行骗取贷款。

分解者对《每日经济信息》记者说，如果相关银行票据技术有问题，今后银行有充分的可能性加强对这一技术风险的系统控制。

“但是，在人为因素造成的损失的情况下，很难控制这种风险。 例如，在存款证明质押融资时，一线融资人员将公司的存款证明提交给上级申请融资，但经过诸多繁琐的手续，上级人员可能不会重新确认该存款证明的真伪问题并逐步上报。 这样的人为因素是不可避免的。 ”据这些拆解商称，当然也有设置贷款等的监管者，但如果对每份证书重复验证，银行的人工费将大幅增加。 唯一的办法是执行岗位责任制度，但难以防止人为因素。 / br// h// br// h// br// h// br// br// br// br// h /转载时，请联系“每日经济信息”报社。 未经《每日经济信息》报社授权，严禁转载和镜像，违者必须追究。 / br// h// br// h /联系电话号码: 021-60900099转688转/ br// h// br// h// h// h/h /的联系电话号码