“银保监会发布“原油宝”事情处罚通报：中国银行被罚5050万，4名员工合计被罚180万”

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刚才，银保监会在媒体上发布了中国银行“原油宝”事件的处罚通报！

其中被中国银行股份有限公司罚款5050万元，另有4名员工被重罚，共计180万元。

中国银行“原油宝”产品风险事件相关违法违规行为主要有:

产品管理不规范。 风险管理不慎重，包括保证金相关合同条款不明确、产品后评价工作不独立、未对产品进行压力测试相关工作等。 包括市场风险限额设置有缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能有缺陷、未按要求及时改善等。 内部统制的管理不完善。 包括绩效考核和激励机制不合理、客户权益保护不到位、内控合规性检查全部做好，全球市场部对个人销售产品的管理不覆盖等； 销售管理不符合规则。 包括个别顾客的年龄不符合准入条件，销售文案的一部分有夸张和片面的普及，通过赠送实物等方式销售产品等。

银保监会警告中国银行股份有限公司全球市场部总经理王卫东罚款50万元，并处以罚款。

对以下违法违规事实负责:

经市场风险限额调整和超限操作不规范的考核，发现“原油宝”客户年龄不符合准入要求后，未及时采取较为有效的措施予以改善； 没有统一管理“原油宝”产品的促销销售。 部分分店自行制作促销文案，部分分店通过电视、电台、互联网等渠道推广，部分推广文案有夸张或片面推广； 对“原油宝”产品的绩效评价与激励机制不合理。

警告中国银行股份有限公司全球市场部前总经理甄梅，并处以罚款50万元。

对以下违法违规事实负责:

“原油宝”产品保证金相关合同条款不明确的个别“原油宝”顾客年龄不符合准入要求； 没有统一管理“原油宝”产品的促销销售。 部分分店自行制作促销文案，部分分店通过电视、电台、互联网等渠道推广，部分推广文案有夸张或片面推广； 对“原油宝”产品营销活动不规范，总行及多家分行组织的营销活动通过赠送实物等方式销售产品； 对“原油宝”产品的绩效考核与激励机制不合理； 未对“原油宝”产品开展压力测试相关业务。

警告中国银行股份有限公司全球市场部副总经理张晨，并处以罚款40万元。

对以下违法违规事实负责:

对“原油宝”产品保证金相关合同条款不明确的“原油宝”产品的绩效考核与激励机制不合理； 市场风险限额的设定存在缺陷、限额调整及超限操作不规范； 鉴定结果显示，“原油宝”客户年龄不符合准入条件后，未及时采取较为有效的措施予以改善； 一些“原油宝”产品的销售文案有夸张或片面的推广； 未对“原油宝”产品开展压力测试相关业务。

警告中国银行股份有限公司的资深雷达孙燕萍，处以罚款40万元。

对以下违法违规事实负责:

没有统一管理“原油宝”产品的促销销售。 部分分店自行制作促销文案，部分分店通过电视、电台、互联网等渠道推广，部分推广文案有夸张或片面推广； 对“原油宝”产品营销活动不规范，总行及多家分行组织的营销活动通过赠送实物等方式销售产品； 对“原油宝”产品的绩效评价与激励机制不合理。

封面照片来源:照片网