“2014网贷首案：三平台倒闭 老板疑跑路”

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经记者张威从北京出发

昨天( 1月20日)，多家网贷平台投资者向《每日经济信息》记者表示，杭州国临创投、深圳中贷创、上海锋逸信投等3家p2p网上贷款平台近日倒闭。 投资者表示，这三家平台企业的实际管理者都是同一个人，名叫郑旭东，但目前郑旭东逃到香港后下落不明。 最近杭州国临创投发表的公告称，郑旭东是国临创投的实际统治者。

除上述三家平台企业外，还涉及中华文化产权交易所和中瑞隆信托资产管理有限企业。 记者了解到，目前警方已对深圳中贷信创立案，杭州国临创投也将办理立案手续，但上海锋逸信投尚未立案时间表。 关于郑旭东是否为其他几家企业的实际控制人，警方是否会就此案展开进一步调查，答案将很快揭晓。 昨天，记者拨打了杭州国临创投发布的郑旭东的电话，但电话没有接通。

p2p平台的破产似乎成为p2p平台投资风险的最终体现。 但是，在同一时期，三个平台倒闭的情况很少见。 投资者表示，这三个平台被翻车的资金额至少在1亿元以上。

高利为饵进行诈骗

根据《成志德和郑旭东关于集资诈骗嫌疑的举报材料》，杭州国临创投(杭州西府电子商务有限企业设立)法人代表成志德，实际管理人为郑旭东或亲朋好友，于年6月开通“国临创投”互联网p2p贷款平台， 以“深圳市中瑞隆信托资产管理有限企业”百分之百担保借款合同的高利率为吸引力诱饵，利用网络与非特定读者进行集资诈骗活动，诈骗金额达到3000万元以上。

另外，平台法人成志德代表和实际控制人郑旭东虚拟借款人涉嫌以高利率月标的形式欺骗众多受害者，吸引资金投资国投资翠意满园资产包份额抵押标的，这些资金直接进入成志德或郑旭东个人账户，被非法侵占。

《每日经济信息》记者在昨天杭州国创投网站16日发布的紧急通知新闻中表示:“由于平台实际控制人郑旭东突然无法联系，平台资金断裂，大量投资者无法提取。 不认识的平台工作人员、亲戚和家人也有大量资金。 我们将积极与相关部门合作进行调查。 即日起平台将停止一切充值和投标等活动，请向投资者转达。 ’随后，记者拨打杭州国临创投热线无人接听。

王明(化名)记者称，他是杭州国临创投官方二群qq群)群号) 26424836，现已被注销) )通过方法了解到杭州国临创投这个网贷平台。 期间，主要与杭州国临创投经理陈国华、客户陈、宁宁等取得联系，经杭州国临创投客户等推广，文化产权资产包抵押标志，简称文交标，期限为1个月至4个月，同时代替原本保障、平台逾期 此后，他共投资20万元，年利率20%左右，投资主要用于平台提供的翠意满园资产包份额抵押投资，期限1个月、2个月、4个月。

“出乎意料的是，年1月17日左右，平台无法提现，另外，在官网上只发出紧急通知后，官网的qq群消失了，网站法人代表、总经理、运营、财务和所有员工都通过qq离线，接通了电话。 和我一样的投资者有近千人，分布在全国各地。 ’王明向记者感叹。

三个平台倒闭了

杭州国创投的投资者告诉记者，此前投资该平台，除利息外还有一定的奖励，一笔资金最终最多可获得40%的利润。 几乎在同一时间，深圳中贷信创平台的投资者也向记者表示，该平台1月15日左右不能提现的上海锋逸信投的投资者，16日左右也不能提现。

上海锋逸信投投资者李阳(化名)告诉记者，他在去年9月看到有关锋逸信投的广告后，调查了注册企业，得知这家企业与中华文全部合作，增加了信任。 该平台的利率为20%左右，“我们发现，平台融合的资金最能融资给艺术品的诉求者和餐厅等。 但1月15日，该平台被曝光为郑旭东旗下平台之一。 后来发现，投资者提现金只提1万2千万，1月16日一个人去了那家企业，那家企业关门了。 ”。

这三家平台企业的投资者在接受记者采访时认定，郑旭东是三家平台的实际管理者。 此外，中华文化产权交易所和中瑞隆信托资产管理有限企业也有牵连。

除杭州国临创投官网宣布郑旭东为该平台实际统治者外，其他几个网站均未发表相关声明。 那么，投资者为什么一致认为“消失”的郑旭东是上述五家企业的统治者呢？

另外，据投资中贷信创、锋逸信投的小丽(化名)介绍，她之所以在两个平台投资100万元，是因为之前朋友投资了锋逸信投，而且她早就在两家企业的老板郑

李阳也告诉记者，他们在平台拉不出来后，曾致电上海锋逸信投的运营总监，运营总监也告知前线逸信投的老板是郑旭东。

警察已经介入了事件

另外，记者还在网上观察到，一位网友发布新闻，“中国第一网贷诈骗”事件曝光，“第一责任人郑旭东于去年1月16日离开香港。 (出入境管理处已经检查过了。 )目前，人在中国香港或转车到其他国家。 关于接收，截至去年1月18日13时，内部员工统计数据和网站接收情况较为综合。 中贷信创( 7500万)、杭州国临创投) 8900万)、上海锋逸( 6700万)、文交所) 4.4亿)。 关于文交所的标的物翡翠，如内部证明，共有10件标的物翡翠和未发货的50多件翡翠产品目前存放在文交所仓库，请前方人员举报后由公安保管。 平台资金去向均为信托企业，信托企业主要负责人为郑本人，财务上亲戚姓朱。 平台全部交易额除现金取现资金外，全部打入信托企业用于文交所日常取款，文交所投标的资金除购买翡翠等标的物外，已经为他转用。 ”

投资者表示，上述“信托企业”指的是中瑞隆信托资产管理有限企业，这三个平台卷走的资金可能没有那么多，但至少在1亿元以上。

随后，记者拨打上述多家企业热线求证，但均未接通，投资者提供的3家平台企业的相关联系电话也未接通。 记者查阅了几个企业网站的公开新闻，发现确实有业务上的关联。

年8月28日，杭州国临创投宣布，杭州西府电子商务有限企业与中华文化产权交易所正式合作，杭州国临创投成为中华文化产权交易所首家省级代理商，不久将推出艺术品资产包份额抵押标志。 投资者表示，中贷和前线逸是中华文化产权交易所的市级代理商。 这三个平台都与中瑞隆信托签订了战术合作协议。

关于几个企业的关系，一位投资者对《每日经济信息》记者表示，郑旭东以投资翡翠为名义设立中华文化产权交易所，将所谓顶级翡翠作品按股票在文化产权交易所交易。 成立杭州国临创投等几个p2p互联网投资平台，在平台上引起投资者的关注，聚集大量资金后，将钱托管在所谓的第三方“深圳市中瑞隆信托理财有限企业”。

昨天，记者在中华文化财产交易所网上观察时，在其发布公告中表示:“考虑到近期各资产包盘面走势极端，为确保投资者资金安全，维护投资者利益，本所即日起停止整顿所有上市交易资产包，并

昨天，记者通过几个平台企业所在地调查小组获悉，目前警方已对深圳中贷信创进行立案调查，杭州国临创投也将进入立案程序，但上海锋逸信投尚未立案时间表。 相信通过警方及时介入，郑旭东与上述企业的关系很快就会明朗。

p2p网络贷款的风险

p2p互联网平台融资的风险一直存在，为什么会成为这种风险的受害者？ 《每日经济信息》记者在调查中表示，所有投资者都知道互联网平台风险很大，但却经不起高利率的诱惑。 一些投资者可以通过“小额试水”来评估投资平台的安全程度，但这一招似乎不太管用。

在深圳中贷信创、上海锋逸信投资近100万的李先生告诉记者，她从一开始就投入了数万美元，随着利率如期兑现，“停不了车”，随后投入了近100万美元。 “不知道怎么了？ 越到年底越想扔，头好像浸在水里。 ’小丽委屈地告诉记者。

这三个网贷平台的问题如何确定，还需要等待警方的介入。 但是，说到平台的退路，业界人士也有领域性的“无奈”。 一位p2p企业相关人士日前对《每日经济信息》记者表示，目前网贷平台正在做大做强，募集资金，这对平台来说也是风险，如果找不到资金诉求者，资金将闲置 一家大型网络贷款企业筹集了大量资金，在没有找到资金诉求者的情况下进行了光盘投资。

金融分解师、风险管理师董秀生表示，从投资者的描述来看，这三个p2p网贷平台都是自融性平台，可能只是披着p2p的外衣。 “普通p2p平台对借款人的新闻描绘清晰，容易给投资者带来信赖感。 ”

小丽说，这些新的网贷平台比较安全，不会那么快倒闭，所以她投资了这两个平台企业。 对此，董秀生说:“在我看来，持续时间比时间长，做了两三年以上风险投资的、有风控团队的网贷平台是安全的。

关于p2p网贷领域为何风险频发，中国小额信贷联盟秘书长白澄宇告诉记者，这与p2p平台近年来的非正规快速发展有很大关系。 “目前，在国内这些p2p网贷平台中，资金需要通过网站手工交易，而不是直接与借款人支付。 如果双方的交易直接支付，这些网站可以减少危险性，不形成退路。 事实上，完全有可能实现出资人和贷款人的直接支付。 ”但白澄宇也表示，如果客户资金不通过网贷平台，平台也将无法盈利。

白澄宇表示，目前的p2p网贷平台已经不是中介，而是属于“网络版”的民间借贷。 所以，出资者从事民间贷款，必须个人考虑，必须有承担风险的觉悟。 “在这里请注意投资者。 在这种不规范的环境下，网络借贷平台如果主动使用客户资金，不法分子就会有机可乘，投资者就会陷入庞氏骗局。 所以投资者应该慎重地做。 ”

温州中小企业快速发展促进会会长周德文认为，p2p是网上信用，信用本身是高风险领域，银行有各种各样的风险防范机制，但仍会产生很多不良贷款率，网上风险防范更加困难。 如果在线的话，大家也可以面对面调查他的信息。 在互联网上，p2p平台很容易造假，搭建平台的机构很容易走上违法之路。 如果不规范化，会成为更大的问题。